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中国人民银行关于加强开办银行承兑汇票业务管

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中国人民银行关于加强开办银行承兑汇票业务管

发文单位:中国人民银行

文  号:银发[2001]346号

公布日期:2001-11-2

实行日期:2001-11-2

生效日期:1900-1-1

亚洲城ca88怎样,光大银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中坚支行,各政策性银行、国有独资商银、股份制商银:

  为创新金融服务,抓好银行承兑换外汇票业务的管理,防卫支付危害,现将举行银行承兑换外汇票业务的有关事项布告如下:

  一、开办银行承兑换外汇票业务的准入条件政策性银行、国有合资商银、股份制商银、城市商银、外银、城市信用同盟社、农村信用同盟社县(市)联社(以下简称银行)必要设置银行承兑换外汇票业务的,必须符合《商银中间业务暂行规定》(中国人民银行令〔2000〕第5号)、比照《银行汇票准入、退出管理规定》(银发贰仟〔176〕号)中第三条的银行汇票业务的准入条件,当中城市商银、城市信用合营社、农村信用合作社县(市)联社,还应有所下列条件:

  (一)资金财产品质、流动性等根本资金财产欠债指标必须符合规定。在这之中长期资本流动性比例到达25%之上,每一种贷款与各样积蓄之比不超越75%,拆入资金比例不当先4%。

  (二)具备较强的花费技术。定时足额上缴积贮希图金,超过定额计划金(备付金)比例不低于3%。

  二、开办银行承兑汇票业务的提请报名设立银行承兑换外汇票的银行,应向中国人民银行交付《商业银行中间业务暂行规定》第十六条规定的文件和素材,并需列明以下内容:

  (一)申请报告,应写明本行当务老董情状、管理人士和承办职员配备情形、内处境况等内容;

  (二)统一授权授信以及对该项业务管理轻风险调整的规定;

  (三)办理银行承兑换外汇票业务的操作程序及里面岗位职分。

  三、开办银行承兑换外汇票业务的审查批准政策性银行、国有独资商业银行、股份制商银开设银行承兑换外汇票业务,应经中国人民银行总行准许,其分支机构开办银行承兑换外汇票业务,由其母集团批准,并就设置业务种类及其个性向人行本地管辖行申报备案;城市商银、外银、城市信用合作社、农村信用同盟社县(市)联社开办银行承兑换外汇票业务,应经本地中国人民银行分支机构审核并签订契约意见,报中国人民银行支行、营业管理部、省会(首府)城市中央支行审查批准。未经中国人民银行许可的,不得设立银行承兑换外汇票业务。

  四、银行汇票专项使用章的刻制和契约凭证的预约政策性银行、国有独资商银动用的汇票专项使用章,由其母集团组织刻制;股份制商银选取的汇票专项使用章,由其母公司统一向中国人民银行总行申请刻制;城市商银、外银、城市信用合营社、农村信用同盟社县(市)联社接纳的汇票专项使用章,由总统地中国人民银行分行、营业管理部、省会(首府)城市宗旨支行联合向人民银行总行报名刻制。政策性银行、国有合资商银、股份制商银使用的银行承兑换外汇票凭证,由其母集团协会订购和管制;城市商银、外银、城市信用同盟社、农村信用合作社县(市)联社使用的银行承兑换外汇票凭证,由总统地中国人民银行支行、营业管理部、省会(首府)城市基本支行担任组织订购和管制。

  五、银行承兑汇票业务的高风险管理经批准设立银行承兑换外汇票业务的银行应服从中国人民银行关于《商银表外业务危机管理教导》的有关规定,建设构造授权授信制度,进一步健全承兑授权管理,分明承兑换外汇票业务的受理条件、程序;承兑银行要依据信用贷款原则要求承兑申请人提供承兑担保,对承兑申请人申请的承兑额度必须归入合併授信额度的界定内;办理银行承兑换外汇票业务进行总的数量调整,其承兑总数不得高出其下三个月末各种积蓄余额的5%;农村信用社的开户单位索要办理银行承兑换外汇票的,通过其县(市)联社办理;人民银行应督促各银行周全银行承兑换外汇票业务管理,建设构造危害防止制度,对其办理银行承兑换外汇票业务开始展览监督检查检查。

  六、银行承兑换外汇票业务的淡出开办银行承兑换外汇票业务的机构有下列意况之一的,应当注销其承兑商业汇票的身价:

  (一)违反印、押、证管理规定,在招行责令其整顿改进期限内未予整治的;

  (二)一年内爆发一次以上故意压票、无理拒绝支付,产生重大影响的;

  (三)不合规承兑变成重大风险的,以及选拔银行承兑换外汇票进行经济犯罪的;

  (四)空黄金行承兑汇票凭证、银行汇票专项使用章发生错过或被盗等根本付账事故的;

  (五)因经营现象变化,不符合规定的准入条件的。

  七、人民银行分支行要对原先批准设立银行承兑换外汇票业务的城市商银、城市信用同盟社、农村信用协作社县(市)联社拓展认真清理;政策性银行、国有合资商业银行、股份制商银总行,要对其已设立银行承兑换外汇票业务的分支机构实行清理。对不符合准入条件的,应根据准入的审查批准程序,由原批准准入的审查批准行作出退出决定,撤销其设立银行承兑汇票业务的资格。

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